¶ 微信群水单自动登记收款单配置说明
本文用于指导客服或实施人员配置“微信群水单自动登记收款单”规则。配置完成后，客户在已绑定的企业微信群发送银行转账水单截图，系统会用 AI 识别图片内容，自动创建一张“未审核”收款单并附上原图，财务只需在收款单列表核对后审核，不再需要手工下载截图、录入客户、金额和账号。
这项能力基于易信达消息自动化实现，会消耗机构的 AI 点数。
¶ 自动处理会做什么
客户在群里发送一张图片后，规则会依次完成：
- 确认消息来自企业微信群，并且是图片消息。文字、文件（PDF、Excel 等）不处理。
- 按当前群名在客户档案中找到绑定的客户；群名必须只对应一个客户。
- 确认这条消息没有处理过，并检查机构的 AI 点数是否足够。
- 用 AI 识别图片，判断是“水单”“疑似水单”还是“非水单”，并读取转账金额、币种和收款方账号。
- 用收款方账号匹配系统“银行账户”档案中的账户。
- 金额、币种、收款账号齐全且账号匹配到唯一账户时，创建一张未审核收款单，并把原图上传到“收款水单”附件。
- 记录 AI 点数消耗，并在规则的历史日志中留下这次处理的完整记录。
只要调用了 AI 识别（包括判定为非水单的情况），就会按图片扣一次 AI 点数；群名没有绑定客户或点数不足时不会调用 AI，也不扣点。
¶ 什么样的图片会被当作水单
| 判定 | 说明 | 处理 |
|---|---|---|
| 水单 | 转账或汇款凭证：有明确交易金额，至少能看到收付款一方的账户信息，并带有“转账成功”“电子回执”“付款指示”等凭证特征。包括银行电子回执、网银或手机银行转账成功截图、汇款指示页、屏幕拍照、微信和支付宝转账截图 | 信息齐全时创建收款单 |
| 疑似水单 | 有凭证特征，但金额模糊、一图多笔或截图不完整 | 信息齐全时创建收款单，否则只记录原因 |
| 非水单 | 货物照片、快递面单、聊天截图、表情包、报价单、对账单等 | 不创建收款单，只记录原因 |
¶ 水单样例
下面是客户常见的几种截图（户名、账号等已做脱敏处理），以及系统的处理方式：
银行电子回单：金额、收款方账号、收款方银行、付款方信息齐全，凭证特征明确。这是最标准的水单，识别后会直接创建收款单。
手机银行转账详情：也属于水单。这类截图上的收款方账号通常只显示前几位和后几位，系统读到的账号不完整时无法匹配“银行账户”档案，会记录“收款账号未识别”或“未匹配到系统银行账户”，不创建收款单，需要财务按截图手工登记。
微信、支付宝支付截图：有金额和“支付成功”特征，但没有收款方银行账号，会被判为疑似水单并因“收款账号未识别”不创建收款单，同样需要手工登记。
以下情况不会创建收款单，但会在历史日志中说明原因，结果显示为“成功”：
- 群名没有绑定客户，或同一群名绑定了多个客户；
- 图片不是水单；
- 金额、币种或收款方账号没有识别出来；
- 收款方账号在“银行账户”档案中找不到，或同一个账号对应多个启用的账户；
- 这条消息之前已经登记过。
¶ 自动创建的收款单长什么样
| 字段 | 取值 |
|---|---|
| 类型 | 收款 |
| 状态 | 未审核 |
| 客户 | 群名绑定的客户 |
| 实收款金额 | 按水单识别的转账金额 |
| 银行账户、币种 | 用水单上的收款方账号和币种一起匹配系统银行账户（同一账号可能按币种有多条记录），收款单币种即该账户的币种 |
| 折算 RMB 汇率、折算 RMB 金额 | 与手工收款登记页面相同：人民币为 1，外币按收款单币种到本位币取当前生效的客户汇率；没有维护时按 1 登记并在备注提示，财务审核时修改 |
| 到账时间 | 优先取水单图片上的交易时间（只有日期的按当天 00:00:00）；图片上没有或时间明显不合理时取这条消息的接收时间。财务审核前请核实 |
| 收款水单 | 原始图片 |
| 备注 | “易信达自动登记（规则：规则名称）”，加上到账时间来源、汇率提示和一段来源标识 |
备注中的来源标识用于防止同一张水单重复登记，请不要修改或删除。
财务在收款单列表中按“未审核”状态筛选，核对附件中的水单图片后，按现有流程审核。识别有误时直接修改收款单或作废即可，系统不会因为人工作废而重新登记同一张水单。
¶ 配置前准备
配置前逐项确认：
- 当前机构已经开通易信达，并存在一个可以接收消息的机器人。
- 当前机构有可用的 AI 点数（余额或免费试用次数）。点数不足时规则会失败并提示充值。
- 客户档案的“联系人管理”中已填写企业微信群名，与企业微信当前群名完全一致，并且一个群名只绑定一个客户。
- “银行账户”档案中已录入客户会转账到的收款账户，账号与水单上的一致（空格和横线不影响匹配），账户处于启用状态。
- 基础数据的汇率表中维护了常用外币到人民币的客户汇率；否则外币水单会按汇率 1 登记，需要财务审核时修正。
- 创建规则的账号是长期有效的内部员工，并具备“收款单编辑”权限和“银行账户”的查看或选择权限。
规则会一直以创建人的当前账号身份执行，等同于创建人本人在界面上登记收款单：只有“分公司银行账户”权限的创建人，只能匹配本分公司的账户；创建人被禁用、离职或权限被收回后，规则会执行失败。请不要使用临时账号创建正式规则。
¶ 新建规则
进入“基础数据”，选择“易信达消息自动化”，点击“新建”。
图中标记说明：
- 规则名称：建议填写
微信群水单自动登记收款单。 - 触发条件：填写下文的触发条件，也可以点击“预设条件”选择“群聊中的图片消息”。
- 执行脚本：填写下文的执行脚本。
- 启用：首次配置时建议先取消勾选，保存为禁用状态；核对无误后再从列表启用。
¶ 触发条件
把下面完整公式复制到“触发条件”：
是否群聊消息() && 是否图片消息()
这段公式让所有已绑定客户的群里的图片消息进入执行脚本。哪些群启用由触发条件控制，不需要在群上单独开关；按需选用下面的写法：
// 只对指定的群启用
是否群聊消息() && 是否图片消息()
&& ['深圳鸿盛通达客户群', '华迅航合作群'].indexOf($message.conversationName) >= 0
// 排除某些群
是否群聊消息() && 是否图片消息()
&& ['内部测试群', '供应商对接群'].indexOf($message.conversationName) < 0
// 按群名关键字，例如所有以“客户群”结尾的群
是否群聊消息() && 是否图片消息() && /客户群$/.test($message.conversationName)
// 只处理指定发送人发的图片
是否群聊消息() && 是否图片消息() && $message.senderName === '客户财务'
不同客户群需要不同处理方式时，可以建多条规则，各自配置触发条件。
¶ 执行脚本
把下面完整脚本复制到“执行脚本”：
(function () {
return 识别并登记水单();
})()
识别并登记水单() 会完成从识别到建单的全部步骤，并把结果作为这次执行的说明。不需要、也不能在脚本中拆分这些步骤。
¶ 启用与验证
- 保存禁用规则后，重新打开并核对规则名称、触发条件和执行脚本。
- 从规则列表选择该规则，点击“启用”并确认。
- 在已绑定客户的测试群发送一张真实的转账水单截图。
- 刷新规则列表，查看“最近触发结果”和“结果说明”。
- 双击该规则，切换到“历史日志”页签，确认这条图片消息的处理记录。
- 打开收款单列表，按“未审核”筛选，确认收款单的客户、金额、币种、银行账户和附件正确。
历史日志页签如下：
图中标记说明：
- 历史日志页签；存在未重新执行的失败记录时，页签标题会显示数量。
- 按成功/失败、时间范围或群名筛选。
- 操作列：点击“详情”查看完整记录；失败记录可以“重新执行”。
- 结果说明列：写明是否登记了收款单、收款单号，或者没有登记的原因。
点击“详情”可以看到 AI 识别出的金额和币种、匹配到的银行账户、创建的收款单号和上传的附件，以及本次消耗的 AI 点数。
图中标记说明：
- 水单缩略图，点击缩略图或“查看原图”可在当前页放大核对，“下载”可保存原图。
- 消息信息：群名、客户、发送人、消息时间。
- 执行结果与逐步的执行过程：识别出的金额和币种、匹配到的银行账户、到账时间来源、创建的收款单号和上传的附件。
¶ 确认自动创建的收款单
进入“财务结算”下的“收款单”，点击顶部“未审核”，就能看到自动登记的收款单。
图中标记说明：
- “未审核”筛选。
- 自动登记的收款单，客户为群名绑定的客户，类型为“收款”。
双击一条收款单打开详情，核对识别结果：
图中标记说明：
- 客户：群名绑定的客户。
- 实收款金额：水单上的转账金额。
- 银行账户：按水单收款方账号和币种匹配到的系统银行账户（示例已脱敏），收款单币种即该账户币种。
- 折算 RMB 汇率 / 金额：与手工登记页面相同的默认值，外币汇率未维护时按 1 并在备注提示，审核时可修改。
- 备注：“易信达自动登记（规则：规则名称）”，后面写明到账时间来源与汇率提示，末尾的来源标识用于防重，请保留。
- 到账时间：取自水单上的交易时间；水单上没有时间时为消息接收时间，审核前请核实。
- 收款水单：客户发送的原图已作为附件上传，点击文件名可查看。
上例对应本文“水单样例”中的银行电子回单：识别金额 471.01 元，收款账号匹配到系统银行账户，汇率为 1，到账时间取自水单上的交易时间。核对无误后按现有流程点击“审核通过”即可。
常见结果说明及含义：
| 结果说明 | 含义 |
|---|---|
| 已登记收款单 SKxxxxxx，待审核 | 已创建收款单，等待财务审核 |
| 非水单，未登记 | AI 判定不是转账凭证，已扣 AI 点数 |
| 疑似水单：金额 / 币种 / 收款账号未识别，未登记 | 图片有凭证特征但关键信息读不出来，需要人工处理 |
| 收款账号（币种）未匹配到系统银行账户，未登记 | 请到“银行账户”档案核对该账号、该币种的记录是否存在并启用 |
| 收款账号（币种）匹配到多个系统银行账户，未登记 | 同一账号同一币种存在多个启用账户，请停用多余的账户 |
| 群名未绑定客户，未登记 | 请到客户档案“联系人管理”核对群名绑定 |
| 图片已登记过 SKxxxxxx，未重复创建 | 这条消息之前已经登记，不会重复建单 |
| AI 点数不足，未识别（失败） | 充值后可在历史日志中“重新执行” |
| AI 识别调用失败，请稍后重试（失败） | AI 服务暂时不可用，稍后在历史日志中“重新执行” |
| 规则创建人无收款单编辑权限 / 无银行账户选择权限（失败） | 给创建人补齐权限后“重新执行” |
¶ 重要业务规则
- 只处理规则启用之后新收到的群图片消息，不回溯历史消息。
- 同一条消息只登记一次；即使配置了多条水单规则或多次重新执行，也只会有一张收款单。
- 客户把同一张水单再次发送到群里属于新消息，会再次登记，财务审核时请留意重复。
- 一个客户可以绑定多个群，各群独立处理；一个群只能绑定一个客户。
- 识别到的账号和币种一起在创建人有权使用的银行账户中匹配，且必须唯一命中，系统不会随机选择账户；本期不处理跨币种入账，需要时由财务在收款登记页面手工登记。
- 到账时间优先取水单上的交易时间，取不到时用消息接收时间，财务审核时请核实。
- 人工作废或删除了自动登记的收款单后，系统不会为同一条消息重新登记。
¶ 常见问题
¶ 群里发了水单，历史日志里没有记录
历史日志只记录图片消息。请确认发送的是图片而不是文件，机器人正常收到了消息，并且规则当时处于启用状态。
¶ 提示群名未绑定客户
检查客户档案“联系人管理”中的企业微信群名是否与当前群名完全一致，以及是否有多个客户绑定了同一个群名。群改名后要同步更新绑定。
¶ 提示收款账号未匹配到系统银行账户
到“银行账户”档案核对该账号是否已录入并启用，并且币种与水单币种一致（同一账号不同币种是不同记录）。账号中的空格和横线不影响匹配，但数字必须一致。
¶ 收款单的汇率不对
折算 RMB 汇率与手工收款登记页面取值相同：外币按收款单币种到本位币取当前生效的客户汇率，没有维护时按 1 登记，备注会写“折算RMB汇率缺失，已默认1，请审核时核实修改”。请补充维护汇率，并在审核时修正这张收款单。
¶ 为什么非水单的图片也扣了 AI 点数
系统必须先用 AI 看过图片才能知道它不是水单，因此只要进入识别就会扣点。群里图片较多时，可以只为有转账往来的客户群绑定客户，未绑定客户的群不会触发识别。
¶ 规则失败提示权限不足
自动化以规则创建人的身份登记收款单。请检查创建人是否仍为有效员工，是否具备“收款单编辑”权限和“银行账户”的查看或选择权限。修正后在历史日志中“重新执行”。